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【課程背景】

隨著這些年互聯(lián)網(wǎng)、移動互聯(lián)、大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能等現(xiàn)代技術(shù)快速發(fā)展，整個社會已進(jìn)入數(shù)字化時代，各行各業(yè)的數(shù)字化發(fā)展也是風(fēng)生水起。金融數(shù)字化顯然成了一個熱詞，一個金融機(jī)構(gòu)必提及的內(nèi)容，而金融技術(shù)施展空間，更多取決于其對海量數(shù)據(jù)的存儲、計算和挖掘能力。而同步的，金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型與數(shù)字化能力，伴隨著轉(zhuǎn)型過程的數(shù)字風(fēng)險的問題日益明顯，數(shù)字風(fēng)險不僅是金融產(chǎn)品數(shù)字化、系統(tǒng)數(shù)字化的風(fēng)險，還有變革速度、人才適應(yīng)性、文化、管理等風(fēng)險，從而變成了因數(shù)字化帶來的全新風(fēng)險領(lǐng)域。

課程將以數(shù)字風(fēng)險管理切入點，結(jié)合銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實際場景，幫助學(xué)員認(rèn)知什么是數(shù)字風(fēng)險，數(shù)字風(fēng)險來源？數(shù)字化轉(zhuǎn)型對銀行風(fēng)險治理的影響有哪些？數(shù)字風(fēng)險的管理規(guī)劃應(yīng)該從哪些角度？數(shù)字風(fēng)險治理的5大機(jī)遇有哪些？數(shù)字風(fēng)險的三道防線是什么？數(shù)字風(fēng)險管理運營模式是什么？數(shù)字化技術(shù)如何管理數(shù)字風(fēng)險？使學(xué)員學(xué)之解惑，學(xué)之能用。

【課程收益】

銀行數(shù)字化技術(shù)全新應(yīng)用模式、數(shù)字風(fēng)險及管理規(guī)劃

數(shù)字風(fēng)險定義、數(shù)字風(fēng)險治理模式與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用水平關(guān)系

數(shù)字風(fēng)險治理方法的五大機(jī)遇、數(shù)字風(fēng)險的主要來源

數(shù)字風(fēng)險三道防線、數(shù)字風(fēng)險洞察、數(shù)字風(fēng)險的第三方控制

數(shù)字風(fēng)險管理運營模式、敏捷鑒證模型及遵循原則、數(shù)字風(fēng)險體驗?zāi)Ｐ?/p>

數(shù)字風(fēng)險管理對人才能力要求及數(shù)字風(fēng)險管理未來建議

【課程對象】

銀行從業(yè)者、技術(shù)人員、云部署技術(shù)人員

【課程大綱】

一、數(shù)字化新技術(shù)對銀行風(fēng)險治理的影響

1、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的全新技術(shù)應(yīng)用模式

云計算

敏捷開發(fā)

敏捷交付

API

物聯(lián)網(wǎng)

微服務(wù)

區(qū)塊鏈

人工智能基礎(chǔ)技術(shù)應(yīng)用

機(jī)器學(xué)習(xí)

機(jī)器人

2、數(shù)字化新技術(shù)對銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的治理模式挑戰(zhàn)

3、風(fēng)險管理助力銀行價值創(chuàng)造機(jī)遇

安全需求造成的延誤

風(fēng)險和控制需求造成的延誤

自動化程度低

利益相關(guān)者理解程度

傳統(tǒng)流程

具備適當(dāng)技能的資源不足

敏捷管理實施不均衡

4、數(shù)字風(fēng)險管理規(guī)劃

聚焦業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型需求，而非技術(shù)引導(dǎo)

了解并突破速度壁壘

將靈活性融入治理框架中

5、數(shù)字風(fēng)險的定義

6、數(shù)字風(fēng)險治理模式與數(shù)字技術(shù)應(yīng)用水平關(guān)系

7、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型模塊的風(fēng)險偏好及衡量指標(biāo)

8、數(shù)字風(fēng)險治理方法的五大機(jī)遇

數(shù)字思維的全員共識

消除“筒倉效應(yīng)”

風(fēng)險管理一起參與技術(shù)應(yīng)用與實施框架

識別并確認(rèn)業(yè)務(wù)與技術(shù)矛盾的優(yōu)先關(guān)系

內(nèi)部審計作用

二、數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來的全新風(fēng)險及挑戰(zhàn)

1、數(shù)字風(fēng)險的主要來源

網(wǎng)絡(luò)安全

數(shù)據(jù)隱私

監(jiān)管合規(guī)性

數(shù)字化資產(chǎn)

第三方集成

2、數(shù)字風(fēng)險三道防線

變革速度

與第三方關(guān)系

完善的數(shù)字化風(fēng)險管理流程

3、數(shù)字風(fēng)險洞察

數(shù)字化渠道對不同客戶群欺詐風(fēng)險影響

擴(kuò)展風(fēng)險

工具類風(fēng)險

變革延遲風(fēng)險

文化和體系架構(gòu)風(fēng)險

4、數(shù)字化重新定義傳統(tǒng)風(fēng)險管理

對系統(tǒng)及數(shù)據(jù)的邏輯訪問

變革管理

事件管理

數(shù)據(jù)治理與應(yīng)用

5、數(shù)字風(fēng)險第三方控制

數(shù)據(jù)安全

業(yè)務(wù)連續(xù)性

數(shù)據(jù)能力

風(fēng)險能力

6、集中化風(fēng)險與風(fēng)險歸屬

7、數(shù)字的常態(tài)化變革，對運營模式的風(fēng)險

流程變化

文化差異

組織變革

自動化流程的監(jiān)督

8、縮小數(shù)字基礎(chǔ)技術(shù)知識差距

三、數(shù)字風(fēng)險管理的運營模式

1、數(shù)字化技術(shù)的應(yīng)用如何變革運營相關(guān)風(fēng)險管理需求

2、開展一線風(fēng)險工程與風(fēng)險分析

風(fēng)險工程

風(fēng)險分析

3、風(fēng)險管理的作用如何演變？

參與到數(shù)字化解決方案設(shè)計中

重視數(shù)據(jù)分析

風(fēng)險覆蓋范圍擴(kuò)大

將控制措施嵌入到流程自動化方案

可持續(xù)、敏捷的鑒證方法

4、風(fēng)險管理組織采用敏捷工作模式

5、敏捷鑒證模型遵循原則

6、數(shù)字風(fēng)險管理的運營模式 – 集中化能力

技術(shù)智能

數(shù)字風(fēng)險解決方案工廠

風(fēng)險運營

風(fēng)險分析

風(fēng)險經(jīng)驗

風(fēng)險與控制鑒證

7、數(shù)字風(fēng)險管理的運營模式 – 非集中化能力

產(chǎn)品/服務(wù)/渠道風(fēng)險

風(fēng)險團(tuán)隊

8、數(shù)字轉(zhuǎn)型的風(fēng)險管理轉(zhuǎn)型模式

技術(shù)驅(qū)動日常風(fēng)險管理活動

與銀行現(xiàn)有的技術(shù)專家建立合作關(guān)系

基于“精益”思維來重新審視現(xiàn)有流程

9、數(shù)字風(fēng)險體驗?zāi)Ｐ?/p>

案例：由數(shù)字化驅(qū)動的人工任務(wù)

四、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險

1、數(shù)字化工具管理風(fēng)險現(xiàn)狀

2、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險 – 風(fēng)險識別

3、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險 – 風(fēng)險監(jiān)控

4、數(shù)字化技術(shù)管理數(shù)字風(fēng)險 – 風(fēng)險報告

5、數(shù)字化技術(shù)支持風(fēng)險管理日常

日常運營工具中嵌入控制視圖

基于數(shù)據(jù)的風(fēng)險洞察

技術(shù)賦能人工風(fēng)險管理生命周期

改善用戶體驗

推動協(xié)作

6、數(shù)字風(fēng)險管理對人才能力要求

技術(shù)與業(yè)務(wù)經(jīng)驗雙重能力

敏捷思維能力

數(shù)據(jù)分析與洞察能力

7、數(shù)字風(fēng)險管理建議

各級文化對銀行管理風(fēng)險的價值

內(nèi)在風(fēng)險分類

銀行風(fēng)險管理流程是否成熟可靠

是否擁有流程對數(shù)據(jù)進(jìn)行分類和提高數(shù)據(jù)質(zhì)量

合理的決策流程

韓老師

韓迎娣 老師（北京）

——企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級與智能商業(yè)應(yīng)用實踐專家

曾任樂村淘（中國最大農(nóng)村電商平臺） 執(zhí)行總裁

曾任A股上市公司啟迪桑德（000826） 創(chuàng)新中心負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)啟迪桑德整體的數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)型與數(shù)據(jù)模型建立

百安居（中國）有限公司 電子商務(wù)顧問

時代光華數(shù)學(xué)學(xué)院 副院長

黑馬創(chuàng)業(yè)學(xué)院 實驗室級專家導(dǎo)師

北清智庫商學(xué)院 首席專家導(dǎo)師

北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院EMBA 特邀講師

中國生產(chǎn)力促進(jìn)中心協(xié)會數(shù)字經(jīng)濟(jì)委員會特約專家

【個人簡介】

韓老師是互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師團(tuán)成員之一、阿里家家創(chuàng)始人之一，成功輔導(dǎo)中泰龍辦公家具、百安居、365谷網(wǎng)、小馬教練等10多家企業(yè)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級、互聯(lián)網(wǎng)項目，其中兩家成功獲得融資。工作時間20年以上，15年以上IT高級管理經(jīng)驗。思維活躍，具有很強(qiáng)的創(chuàng)新性，開放性。具備多個大型平臺從商業(yè)構(gòu)思、商業(yè)模式、產(chǎn)品、技術(shù)開發(fā)、運營及市場推廣，最終形成經(jīng)營業(yè)績的成功案例。

韓老師曾帶領(lǐng)多家互聯(lián)網(wǎng)、傳統(tǒng)型企業(yè)成功轉(zhuǎn)型升級，創(chuàng)建了A股上市公司啟迪桑德（000826）的創(chuàng)新中心，創(chuàng)建了全國首例互聯(lián)網(wǎng)＋生活垃圾分類的典型模式，并創(chuàng)建了社區(qū)服務(wù)平臺，共享電池項目，再生溯源業(yè)務(wù)模式等，形成基于環(huán)保的智慧城市綜合服務(wù)平臺，成為啟迪桑德（000826）重大戰(zhàn)略。

帶領(lǐng)知名農(nóng)村電商平臺樂村淘從模式1.0成功轉(zhuǎn)型升級2.0，調(diào)整樂村淘商業(yè)模型，實現(xiàn)了一年內(nèi)從10億平臺交易額升至近百億，創(chuàng)辦了“6月6農(nóng)民節(jié)”活動，奠定了樂村淘成為農(nóng)村電商平臺領(lǐng)先的地位。

創(chuàng)辦了家居電商平臺－阿里家家，首次提出家居O2O模式，被中國家居行業(yè)協(xié)會，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)協(xié)會載入行業(yè)發(fā)展記錄，阿里家家成為互聯(lián)網(wǎng)家居行業(yè)發(fā)展模式里程碑式的奠定者。

2020年，輔導(dǎo)的泰安睿云識電，是給工業(yè)企業(yè)提供智能用電解決方案，基于物聯(lián)網(wǎng)的管理與服務(wù)平臺，12月商業(yè)模式討論，1月初商業(yè)模式確認(rèn)，3月軟硬件的研發(fā)，5月試運營，服務(wù)多家工業(yè)企業(yè)，達(dá)到電力智能管理模式，幫助工業(yè)企業(yè)用電管理方面節(jié)能30%以上，7月15日發(fā)布會，8月10日，訂單突破1000萬，城市服務(wù)中心7個，8月20日，項目融資路演排名第一，獲多家投資機(jī)構(gòu)青睞，為2021年5億經(jīng)營目標(biāo)打下堅實的基礎(chǔ)。這是一個典型的傳統(tǒng)企業(yè)，通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，突破原有發(fā)展模式，成為數(shù)字型創(chuàng)新企業(yè)。

【主講課程】

《企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級實戰(zhàn)》

《數(shù)字化領(lǐng)導(dǎo)力》

《敏捷管理》

《數(shù)字戰(zhàn)略與商業(yè)模式創(chuàng)新》

《數(shù)字思維》

《產(chǎn)品與用戶驅(qū)動的商業(yè)模型創(chuàng)新》

《人工智能與企業(yè)創(chuàng)新應(yīng)用》

《數(shù)字力量-零售的智能變革》

《破繭成蝶－工業(yè)大數(shù)據(jù)驅(qū)動智能制造》

《金融數(shù)字營銷》

《數(shù)字孿生驅(qū)動智能金融創(chuàng)新》

《物聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新應(yīng)用與物聯(lián)經(jīng)濟(jì)》

《普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《大數(shù)據(jù)分析與銀行運營解析》

《新零售營銷與渠道管理》

《零售數(shù)字變革下的運營體系與策略》

《零售變革的數(shù)字供應(yīng)鏈》

【服務(wù)客戶】

國企類客戶

河北廊坊市政府、南方電網(wǎng)、中石化易捷、銀川重點企業(yè)、、國電電商、上海煙草集團(tuán)、國電直流公司、福州市政府扶持項目、上饒郵政、安徽郵政、國電新能源、中建設(shè)計院

總裁班客戶

西安交大總裁班、銀川總裁班、清華大學(xué)商學(xué)院、武漢大學(xué)總裁班、boss商學(xué)院、中易商學(xué)院、中山大學(xué)總裁班、山東大學(xué)領(lǐng)袖班、泰安企業(yè)家、北清智庫、香港科技大學(xué)、聯(lián)想超極大講堂

通信類客戶

中國移動 中國聯(lián)通 鐵塔集團(tuán) 四川通信設(shè)計研究院

服飾類客戶

優(yōu)諾服裝（波司登旗下，柯利亞諾、柯羅芭）、靚美婷女裝多點、丹姿水密碼、御嘉匯、百麗鞋業(yè)、頂新、周大福、聯(lián)想、申通、瑪姿寶

零售業(yè)客戶

多點、丹姿水密碼、御嘉匯、中石化易捷、百麗鞋業(yè)、周大福、聯(lián)想、申通、優(yōu)諾、百安居、瑪姿寶

金融類客戶

平安保險、平安銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行

其他類客戶

投資公司、中稅網(wǎng)、東呈酒店管理集團(tuán)、巴西企業(yè)團(tuán)、三菱電梯、蘇州孵化器、中原智谷、海茂集團(tuán)

【客戶評價】

韓老師講課生動、貼合實際，案例豐富，對智能零售分析透徹，大數(shù)據(jù)對傳統(tǒng)零售業(yè)態(tài)進(jìn)行價值重構(gòu)，有獨到的見解，值得一聽。

——前華為榮耀手機(jī)總裁 劉江峰

韓老師的智能零售與大數(shù)據(jù)課程理論和實際案例非常豐富，條理清晰，具備很強(qiáng)的實戰(zhàn)性，讓我們在智能零售方面有了更好的思路！。

——百安居（中國）有限公司總裁 吳篤卿

韓老師的課程深入淺出，有很強(qiáng)的系統(tǒng)性和前瞻性，既有一定的理論高度，又有豐富的實戰(zhàn)案例，實現(xiàn)了理論和實踐的有機(jī)結(jié)合，非常實用，有很強(qiáng)的現(xiàn)實指導(dǎo)意義，為零售企業(yè)的轉(zhuǎn)型升級提供了清晰的思路和路徑。

——燕京集團(tuán)副總 劉翔宇

韓老師的授課能更多地從實際角度出發(fā)，運用其多年實戰(zhàn)的積累，理論與實踐相結(jié)合，更生動地讓大家理解什么是智能零售。

——招商蛇口董秘 劉寧

本公司一直從事傳統(tǒng)的零售行業(yè)，尤其是這幾年在電商大環(huán)境的沖擊下需要零售創(chuàng)新，聽了韓老師的智能零售課程深受啟發(fā)，并且對公司的整個模式進(jìn)行了梳理，目前已經(jīng)取得了很好的效果，整體的銷售額也有了一定的增長。

——河北東安集團(tuán)董事長 李致華

整個課程并不是單純的理論灌輸，更多的是一些智能零售場景應(yīng)用、實戰(zhàn)經(jīng)驗與案例分析講解，非常實用。

——啟迪桑德副總裁 張新建

授課方式輕松、有趣，課程從實戰(zhàn)角度出發(fā)，結(jié)合了案例與發(fā)展路徑，讓我更加深刻體會到大數(shù)據(jù)重要性，以及企業(yè)運營過程中為業(yè)務(wù)服務(wù)，全面挖掘大數(shù)據(jù)價值，并做到更精準(zhǔn)營銷

——中央人民廣播電臺社教節(jié)目中心資深編導(dǎo) 楊澤柱

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