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課程背景

隨著“凈值化”轉(zhuǎn)型和資本市場波動加劇，投資者愈發(fā)理性，也對金融從業(yè)人員的專業(yè)素養(yǎng)提出了更高要求。

理財經(jīng)理們普遍面臨兩大核心挑戰(zhàn)：一是自身需具備扎實的基金分析能力，以穿越市場迷霧，為客戶甄選優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品；二是需要將復(fù)雜的專業(yè)分析，轉(zhuǎn)化為客戶能理解、易接受的營銷語言，有效克服“基金賺錢、基民不賺錢”的困境，真正實現(xiàn)資產(chǎn)配置目標(biāo)。

本課程應(yīng)運而生，旨在系統(tǒng)化解決這一關(guān)鍵痛點，致力于幫助從業(yè)人員將專業(yè)的基金分析能力，轉(zhuǎn)化為提升客戶信任、驅(qū)動業(yè)務(wù)增長的核心競爭力。

課程收益

1.掌握大類資產(chǎn)配置邏輯與宏觀經(jīng)濟(jì)分析方法；

2.熟練運用數(shù)字化工具進(jìn)行基金診斷、組合分析與營銷轉(zhuǎn)化；

3.精準(zhǔn)識別并激活權(quán)益類、固收類、存量虧損等他行客群；

4.學(xué)會構(gòu)建“鉤子產(chǎn)品”與資產(chǎn)配置方案，提升AUM與客戶黏性；

5.實現(xiàn)從“理財經(jīng)理”到“投資顧問”的角色轉(zhuǎn)變，強化異議處理與陪伴能力。

課程對象：

投資顧問、理財經(jīng)理、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負(fù)責(zé)人、分行行長；

教學(xué)方法：

理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰(zhàn)演練+營銷工具演練。

課程大綱

案例導(dǎo)入：

1.當(dāng)前你維護(hù)的客戶中，最大的痛點是什么？（例如：被套牢、不敢投、對比他行產(chǎn)品）

2.?“基金賺錢，基民不賺錢”的困境，在你身上如何體現(xiàn)？

3.面對一個手握100萬他行存款的客戶，你開口的第一句話是什么？

一、市場篇：波動市場下的資產(chǎn)配置新邏輯

1.當(dāng)前行情定性與預(yù)期管理

1)“結(jié)構(gòu)牛”與“慢牛”的真相： 用“經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”代替“牛市”概念

2)資金面洞察： 展示資金正從存款、理財流向權(quán)益市場

3)核心觀點： 管理的不是市場，而是客戶的預(yù)期

4)實操演練：如何理解當(dāng)前股市與經(jīng)濟(jì)的背離？

2.構(gòu)建理財經(jīng)理的宏觀分析框架

1)貨幣政策

2)財政政策：實操演練：匯總本地的財政政策，怎么把本地政策和基金營銷相結(jié)合

3)觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)“晴雨表”解讀：GDP、CPI、PPI、PMI、失業(yè)率、M2

4)實操演練：用通俗易懂的語言，向一位退休教師解釋當(dāng)前為什么降息，以及降息對她的債券基金和未來投資有什么影響

5)每組選擇一個當(dāng)前熱點政策（如“設(shè)備更新?lián)Q代”），使用AI工具生成一段面向小微企業(yè)主的300字解讀話術(shù)

3.理財經(jīng)理重塑資產(chǎn)配置的邏輯

1)大類資產(chǎn)價格的波動邏輯（解決為什么客戶覺得買基金在“賭博”）

2)利率走勢的影響（債券市場）

3)實操演練：王阿姨的100萬純債基金，一個月虧了5000元，她怒氣沖沖地來到網(wǎng)點質(zhì)問你這理財經(jīng)理是怎么回事。請現(xiàn)場模擬應(yīng)對

二、產(chǎn)品篇：基金甄選、診斷與組合調(diào)整實戰(zhàn)

1.基金甄選體檢法（天天基金APP）

1)基金評分

2)基金評級

3)基金成立時間

4)基金規(guī)模

5)基金單位凈值

6)基金收益圖形

7)基金績效

8)基金經(jīng)理

9)基金公司

10)基金持倉結(jié)構(gòu)

11)基金持有人結(jié)構(gòu)

12)基金特色指標(biāo)：最大回撤、夏普比率、波動率，這是客戶風(fēng)險體驗的關(guān)鍵。

13)看凈值修復(fù)期

14)看持有成本：對你他行的基金產(chǎn)品，用成本提高挖轉(zhuǎn)概率

15)實操演練：用數(shù)字化工具快速診斷在銷售基金，怎么有效表達(dá)產(chǎn)品優(yōu)勢

2.客戶基金組合分析實戰(zhàn)（基金虧損賬戶分析和報告制作）

1)基金賬戶診斷工具：晨星基金（免費）

2)基金賬戶診斷工具：E基金（免費）

3)實操演練：客戶李總?cè)昵百I的基金至今虧損25%，他已對你失去信任，并表示‘再也不買基金，只存定期。

3.基金組合調(diào)整的策略

1)大類資產(chǎn)比例

2)地區(qū)和行業(yè)

3)組合配置風(fēng)格

4)資產(chǎn)相關(guān)性

5)組合持有成本

6)實操演練：每位理財經(jīng)理利用工具，現(xiàn)場分析一個自己或預(yù)設(shè)的“虧損客戶案例”，每組選派一位代表，用3分鐘時間陳述診斷結(jié)論與調(diào)整建議。

三、客戶篇：分客群精準(zhǔn)營銷與資產(chǎn)提升策略

1.四大核心客群攻堅術(shù)

1)我行存量虧損客群：危機修復(fù)術(shù)

2)他行“受傷”客群：對比策反術(shù)

3)三方炒股客群：配置補充術(shù)

4)固收/存款客群：胃口放大術(shù)

5)實操演練：張先生是我行高潛客戶，但主要資產(chǎn)都在他行購買高息理財，你如何找到切入點，引導(dǎo)資金轉(zhuǎn)入？

2.Deep seek在基金銷售中的作用

1)銷售前——Deepseek賦能精準(zhǔn)獲客與需求預(yù)判

2)銷售中——Deepseek助力高效溝通與異議攻克

3)銷售后——Deepseek驅(qū)動客戶留存與轉(zhuǎn)介紹

4)實操演練：用deep seek快速解讀基金報告，樹立理財經(jīng)理專業(yè)形象

3.新客增量價值挖掘

1)熟練使用勾子產(chǎn)品（貨幣基金）

2)合理創(chuàng)建基金產(chǎn)品組合

3)定期跟蹤和調(diào)整

4.老客存量挖掘和專業(yè)陪伴

1)基金組合分析

2)存量客戶溝通技巧和話術(shù)

3)全賬戶收益思維

5.基金虧損異議處理技巧

1)異議處理核心邏輯

2)異議處理策略：要給能解決客戶需求的方案

3)異議處理話術(shù)匯總

基金虧了怎么辦？——波動應(yīng)對與預(yù)期管理話術(shù)

不如存定期——收益風(fēng)險平衡溝通模型

先看看再說——促單時機與信任強化策略

4)實操演練：用deep seek快速生成異議處理話術(shù)

四、產(chǎn)能篇：資產(chǎn)配置溝通與綜合產(chǎn)能提升

1.資產(chǎn)配置“黃金圈”溝通法

1)Why（為什么配置）

2)How（如何配置）

3)What（配置什么）：九宮格資金歸攏

2.高潛客戶面見與資產(chǎn)提升

1)由頭庫：產(chǎn)品到期、市場重大變化、生日關(guān)懷、專屬服務(wù) 等在內(nèi)的面見由頭清單

2)行外資產(chǎn)KYC話術(shù)

3.以客戶為中心的場景化營銷

1)養(yǎng)老規(guī)劃場景的營銷技巧

2)子女教育場景的營銷技巧

課程結(jié)尾：知識回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢與實戰(zhàn)成果

13年專注財富管理一線培訓(xùn)與實戰(zhàn)訓(xùn)練

累計8200+小時課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點100+家

實戰(zhàn)派投資能力

個人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財富沙龍創(chuàng)造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計和金融綜合業(yè)務(wù)推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財經(jīng)理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習(xí)慣；

專注一線營銷實戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡單、干脆、直達(dá)實戰(zhàn)場景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長結(jié)合時事和場景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險機構(gòu)、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會：金融時報

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復(fù)星保險、國聯(lián)保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項培訓(xùn)

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓(xùn)

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項培訓(xùn)

中國建設(shè)銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項培訓(xùn)

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行理財規(guī)劃師大賽專項培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財產(chǎn)品營銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財專項培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財經(jīng)理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓(xùn)

京東保險代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財經(jīng)理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘?qū)ｍ椗嘤?xùn)

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項培訓(xùn)

郵儲云南分行基金+理財專項培訓(xùn)

郵儲銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產(chǎn)能提升項目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓(xùn)

郵政廣西理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產(chǎn)品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗驅(qū)動到數(shù)據(jù)驅(qū)動的營銷實戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財經(jīng)理保險金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟(jì)學(xué)思維七日突破：理財經(jīng)理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財師大賽專項輔導(dǎo)》

《理財經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機構(gòu)財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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