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課程大綱

第一講：宏觀經濟形勢分析與金融政策解讀

一、解析宏觀經濟與金融局勢展望2024年有哪些預期

1.世界主要經濟體檢視

2.全球利、匯率與資本市場表現比較

3.國內灰犀牛與黑天鵝的影響結束沒有

4.中美關系緩和，為全球產業鏈供應鏈格局調整帶來新機遇

二、揮別2023年展望2024年~中國經濟穩中有進的方向

1.我國宏觀經濟局勢主要話題探討 / 經濟與金融市場發展趨勢

1)中國經濟幾個趨勢特征明顯

2)三駕馬車復蘇與宏觀數據比較

3)金融監管防止主要風險防范引發次生金融風險

4)改革開放到深層次改革與高水平開放~畫好跑道的開放~開放與監管

5)發展才是硬道理到高質量發展才是新時代的硬道理~發展與安全

6)健全有序的資本市場有助于解決社會現象

2.國外政經局勢的變動傳導至國內

3.我國“以我為主”～解析央媽貨幣政策與價格型/數量型工具

4.解析貨幣政策引導資源配置//引導實體融資利率下降

三、中央金融工作會議有何重點？釋放了哪些金融工作的新信號？哪些新提法？

1.加快建設金融強國 推動金融高質量發展

2.保持貨幣政策穩健性 充實貨幣政策工具箱

3.做好“五篇大文章”打造現代金融機構和市場體系

4.全面加強金融監管 有效防范化解金融風險

5.促進金融與房地產良性循環

四、2024年中國宏觀經濟向好的趨勢幾成定局

1.財稅改革與化債“兩手”推進

2.中央金融工作會議已明確要求“切實提高金融監管有效性”

3.“開放的大門會越開越大”是過去一年中國多次對外釋放的積極信號之一

4.推進中國式現代化作為最大的政治

第二講：2024銀行業金融機構發展趨勢前瞻性分析

一、焦點角度透視——2024銀行業務經營與金融市場趨勢

1.大背景：2024年銀行業面臨挑戰

1) 利率市場化改革~凈息差逐年收窄趨勢繼續

2) 經濟增速恢復~資產規模與利潤增速下滑

3) 政策促推直接金融~市場開放金融脫媒加劇

4) 金融監管力度加大：重罰與雙罰/反洗錢/消費者保護

2.《中國銀行家調查報告》~ 一份調查報告透露出的銀行業新動向

1) 對公業務～小微企業貸款是銀行公司金融業務的重點

2) “十四五”時期銀行業發展重點調查，普惠金融、金融科技、綠色金融位列前三

3) 信用風險作為銀行業最基礎、最重要的風險

4) 銀行業下一階段重點發展的客戶類型主要分布

5) 對公業務依然是最重要支柱：授信能力+產品能力+營銷能力

3.綠色金融快速增長商機～“雙碳”戰略實施進入“提速軌道”

1) 央行引導信貸資源配置有利于銀行高質量風險識別和管控～再貸款工具

2) 綠色產業、鄉村振興和高新技術的發展

3) 綠色金融體系完善落地：綠色信貸政策的正向力量

4.信貸助企紓困和暢通經濟循環~ 穩增長的重要性～政策將不斷加碼加力

1)貨幣政策工具彈性調控~精準有效~保持資金充裕及精準滴灌

2)財政政策提前發力～減稅降費、加快支出、促進投資

3)配合宏觀調控和產業政策方向，貸款投向實體經濟需要

4)保市場主體與保住就業~ 穩增長回到第一位~穩民生穩增長

5)房地產企業送暖風

5.提升銀行綜合化服務與客戶經營能力

1)不拼表不拼規模往結構優化的高質量發展

2)“商行+投行”有望成為銀行服務新型企業的重要方式

I.單一的傳統信貸融資服務已經很難滿足客戶的需求

II.戰略規劃、投資咨詢、供應鏈金融服務等也是新型產業企業的重要需求

III.避險業務已成為重要的對公領域轉型利器

3)結構性貨幣政策主導資源配置 普惠金融/綠色金融/鄉村振興

I.結構性政策舉措，將繼續重點支持小微企業、科技創新和綠色發展等領域

II.對公領域交易銀行綜合化、數字化、場景化的發展模式逐漸推開

III.貨幣政策趨勢研判

二、從廣州市重點政策看銀行業金融機構高質量發展

1.廣州市2024年兩會政府工作報告

1）全市經濟社會發展主要預期目標

2）縱深推進新階段粵港澳大灣區建設

3）堅持產業第一、制造業立市

4）塑造發展新動能新優勢

5）深化重點領域改革

6）全力實施“百千萬工程”

7）打造綠色生態引領格局

2.2024廣州市KPI

1）2024年廣州GDP 總值超過3 萬億, 2024年GDP 增長 5% 以上

2）844個重點項目分析

@ 基建項目

@ 產業項目: 365個---制造業立市( 戰略性新興產業, 先進制造業項目)

@ 城市更新項目: 78 個城市項目. 黃埔占6個, 重點城市

四大片區: 廣州新中軸(海珠)片區, 環五山創新策源區, 廣州火車站區, 羅沖圍片區

@ 生態環保項目: 11 個

@ 社會民生項目: 109 個

3）總投資 3805億; 項目數及投資額均創歷史新高

4）廣州市2024年重點焦點仍看重舊城改建、地鐵交通、民生保障項目

3.廣州金融高質量發展“1+N”政策體系

1）《廣州市促進金融業高質量發展若干措施》

2）《關于金融支持廣州市制造業高質量發展的指導意見》

3）《廣州市加大力度支持科技型企業融資的若干措施》

4）《廣州市金融支持民營經濟發展若干措施》

5）《廣州市建設粵港澳大灣區理財和資管中心實施方案》

6）《推動廣州金融開放創新實施方案》

7）《完善廣州現代金融服務體系實施方案》

8）《廣州市加快推進企業上市高質量發展“領頭羊”助力產業領跑行動計劃（2023-2025年）》

9）《關于推動廣州地方金融組織高質量發展的實施意見》

4.如何找準在廣東的發力點？2024年股份制銀行這么干

1）招商銀行——守正創新

始終堅持金融工作的政治性、人民性，主動置身于服務國家和區域發展戰略中來認識、謀劃和推動自身的轉型發展，統籌兼顧、真抓實干，努力做好五篇大文章，積極為區域高質量發展貢獻招行力量。

2）光大銀行——穩中求進

聚焦重點提升科技金融質效，聚焦“雙碳”健全綠色金融體系，聚焦薄弱環節加強普惠金融服務，聚焦客戶需求推進養老金融，聚焦轉型發展數字金融，努力為經濟社會發展提供高質量的金融服務。

3）民生銀行——服務民生

堅持規劃先行，落實粵港澳大灣區區域發展戰略，助力廣東省"1310"工程和廣州市"1312”工程;創新引領發展，以體制機制創新促業務新增;彰顯民生擔當，擦亮小微服務品牌，做好推動金融高質量發展的五篇大文章。

4）平安銀行——專業價值

發揮集團綜合金融服務優勢，在細分領域強化專業化能力建設，對重點行業予以重點支持。在汽車、跨境、涉農等領域，推出一系列支持實體經濟新舉措。

5）浦發銀行——“浦奏粵章”

圍繞廣東省委“1310”工作部署，深耕行業賽道，打造產業金融生態圈，持續更新產城融合和城市更新金融服務方案，創新金融產品賦能“專精特新”等科創企業，為廣東高質量發展貢獻“浦發力量”。

6）中信銀行——實業為本

貫徹落實廣東省委省政府“以實體經濟為本、堅持制造業當家”戰略部署，堅守金融本源，堅持國有金融企業使命，積極融入廣東發展大局，堅定不移支持實體經濟，為廣東省實現高質量發展貢獻金融力量。

7）華夏銀行——融智融新

堅持“投行+商行+撮合”三輪驅動模式支持廣東省十大戰略性支柱產業集群，推動金融數字化轉型輸送金融“活水”，扎實推進普惠金融惠企惠民生，打造綠色金融新特色賦能“綠美廣東”，助力廣東高質量發展。

8）浙商銀行——善本金融

以服務實體經濟為宗旨，踐行善本金融初心，緊跟政府戰略，聚焦制造業和中小微企業，打造供應鏈金融和場景普惠特色，從服務向善、人才向善和產品向善等方面全方位引導支持市場主體向善向上發展，助力廣東經濟高質量發展。

趙老師

師資介紹

個人簡歷

趙疏敏

美國芝加哥大學博士

上海第一財經特約嘉賓、特約評論員

上海優秀青年教師基金獲得者

上海第一財經廣播《疏敏鉤沉》節目作者及主講人

貴州衛視特約嘉賓

武漢大學客座教授

東北大學客座教授

上海財經大學商學院MBA特聘講師

上海市雛鷹計劃特約講師

高級經濟師

國家理財規劃師

中國外匯中心旗下(Comstar)特聘講師

美國特許金融分析師

【擅長領域】

熟悉現代經濟、尤其是金融機構的運行邏輯

對于中國經濟發展和產業政策有獨特的視角

在互聯網時代，更富于把握新經濟現象，課程內容往往在新時代解決新問題

【主講課程】

《宏觀經濟形勢分析與當前熱點解讀》、《產業政策制定與路徑》、《金融法律法規》、《國企體制改革與公司治理》、《從分業到混業監管》、《金融機構合規管理辦法解讀》《產業轉型與新質生產力》、《銀行信貸及財務報表舞弊識別》、《防范化解金融風險問責規定(試行）》、《財務報表解讀》、《銀行業內控合規管理及案件防范》、《貨幣政策有效性和彈性對策》、《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》《2025中國金融“新常態”》、《資本市場理財產品與資產證券化》、《金融衍生工具配置和投資》、《期貨原理與實務》、《金融資產配置實操》、《巴塞爾協議與資本充足率在我國的實施模式》、《金融衍生品介紹與發展及風險管理》、《商業銀行經營與管理》、《中央金融工作會議和中央經濟工作會議解讀》、《外匯市場與主要貨幣匯率走勢分析》、《把握雙碳新機遇，中國綠色金融特色發展》、《后疫情時代的金融動力》、保險公司產說會財商課程

【授課經歷】

寧波光大銀行講授資產配置、海通證券講授新公司法、南粵銀行廣州分行講授投資規劃實務，中糧集團講授國企公司治理、中石油講解國企改革與產權結構、京東金融資產配置實務、海通證券講授證券投資實務、寧波銀行講授《金融衍生品風險與防控》、海通期貨講授《期貨套期保值的風險和對策》

工商銀行山西分行解讀《宏觀經濟及金融發展趨勢》、中國銀行解讀《金融發展新變革》、民生銀行福州分行《互聯網金融發展與商業銀行應對策略》、海通證券講解《后疫情時代的金融動力》、郵政儲蓄銀行山東分行《2025年經濟新常態》

【授課單位】

（一）金融機構類：人壽保險、華泰證券、國信證券、國聯證券、國聯期貨、光大銀行、星展銀行、上海人才培訓市場促進中心、農銀匯理基金公司、招商銀行、交通銀行、浦發銀行信用卡中心、京東金融、光大證券、興業證券、浦發銀行杭州分行（7期）、浦發銀行福州分行、民生銀行、交通銀行、江蘇新沂農村商業銀行、中國太平洋保險公司西安分公司、郵政儲蓄銀行北京分行、深圳分行、沈陽分行、山東東營支行；農業銀行北京分行、淮北分行、池州分行、淮南分行；建行北京分行；農商銀行北京分行；農信社長春分行；

（二）高校類：上海大學、上海師范大學、上海海事大學、上海對外經貿大學、鄭州大學、河南財經政法大學、鄭州航空工業管理學院、湖南大學、長沙理工大學、湖南財政經濟學院、浙江理工大學、浙江財經大學、浙江工商大學、溫州大學、安徽大學、安徽財經大學、安徽理工大學、青島大學、青島農業大學、青島科技大學、北京物資學院等國內超過100所大學教授金融學、投資學課程。

(三)、企業類：匯人網、東奧會計網校、蔚藍教育、233網校、中華會計網、環球網校、析金法、萬達集團、萬象控股集團、泛海國際集團、中南控股集團、象嶼集團、利海集團、聯想控股集團、龍順集團、大連港投資集團、陜旅集團、港中旅集團、中國浩遠集團、內蒙古萬達集團、、泛華集團、北控集團、國泰集團、國鼎集團、亞太集團、實力集團、華屹置業等多家企業集團。

【授課風格】

長期的實踐教學加上不斷的理論總結，使得授課體系嚴謹而不脫離實際，灰諧幽默不失專業。并能根據課程及學員的情況設計不同課程內容及采用不同上課形式：講演、小組研討、個案研究、活動練習等多元化教學讓學員極容易理解及掌握專業知識。其中尤以課程的實用性及與學員互動的授課風格備受好評。講課思路清晰，深入淺出，嚴謹細膩，重點突出，主次分明，風趣幽默。

【學員評價】

非常感謝趙老師的傾囊相授，對于宏觀經濟的走勢把握非常之精準，讓我獲益匪淺，開心。謝謝老師！——某學員心聲

授課內容充實，案例生動具體，老師的講解通俗易懂。善于將復雜的金融和法律知識化繁為簡——東奧網校學員

趙老師的課生動幽默，比喻接地氣，希望還有機會參加趙老師的其他課程——內訓學員

【部分案例】

貴州衛視財經嘉賓 第一財經《市場零距離》電視節目

中國銀行廣東分行培訓《宏觀經濟解讀》課程華泰證券培訓證券創新業務

培訓《期貨套期保值》課程在長沙培訓產權改革與體制創新課程

培訓《宏觀經濟分析》課程為平安人壽培訓rfp課程

為工商銀行培訓銀行監管指標課程給金程教育學員講解企業年金

貴陽銀行培訓《銀行風控指標》課程保險公司產說會

上海交通大學繼續教育學院培訓合規管理 浙江安吉招商局培訓基金知識

第一財經廣播錄制節目與復旦張文強教授搭檔東廣90.9節目

錄制第一財經《金日銀市》節目東方廣播理財大賽評委

廣東省梅州稅務局培訓廣西百色煙草局《宏觀經濟形勢》培訓

上海書城公益講座興業銀行廈門分行培訓財務報表

陜西國家開發銀行培訓國企轉型課程 東奧會計在線錄制課程

平安人壽山東分公司rfp培訓 農業發展銀行培訓新公司法與公司治理

私募股權公司培訓外資企業培訓

湖南農信系統培訓高級經濟師百年人壽保險產說會

第一財經廣播節目 河北省稅務局業務能力提升培訓

知識付費欄目《一才知道》 城固銀行職稱課程培訓

寧波市政府進行宏觀經濟解讀為衢州銀行講解行業新業態

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