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課程介紹：

當(dāng)前市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜多變，全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、利率調(diào)整頻繁、供應(yīng)鏈格局動(dòng)態(tài)重塑，疊加企業(yè)面臨的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、成本壓力攀升等挑戰(zhàn)，企業(yè)財(cái)務(wù)體系正承受多重風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)，資金鏈安全、投資有效性、營(yíng)運(yùn)資本效率已成為決定企業(yè)生存與發(fā)展的核心議題。

不少企業(yè)在經(jīng)營(yíng)實(shí)踐中，常因財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別不全面、管控手段缺乏系統(tǒng)性陷入困境：中長(zhǎng)期投資決策時(shí)，因未能熟練運(yùn)用凈現(xiàn)值、內(nèi)含報(bào)酬率等關(guān)鍵指標(biāo)，導(dǎo)致項(xiàng)目收益不及預(yù)期甚至虧損；日常運(yùn)營(yíng)中，高存貨占用大量資金、應(yīng)收賬款信用風(fēng)險(xiǎn)失控、財(cái)務(wù)杠桿失衡等問(wèn)題頻發(fā)，易引發(fā)資金周轉(zhuǎn)危機(jī)；部分企業(yè)過(guò)度關(guān)注利潤(rùn)表數(shù)據(jù)，忽視現(xiàn)金流量表反映的真實(shí)資金狀況，出現(xiàn) “盈利卻缺錢(qián)” 的悖論，甚至觸發(fā)資金鏈斷裂風(fēng)險(xiǎn)。此外，多數(shù)非財(cái)務(wù)背景管理者對(duì)財(cái)務(wù)比率解讀不足，難以通過(guò)毛利率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、資產(chǎn)負(fù)債率等指標(biāo)精準(zhǔn)判斷經(jīng)營(yíng)效率與潛在風(fēng)險(xiǎn)，制約企業(yè)優(yōu)化決策。

為幫助企業(yè)管理者破解資金管理痛點(diǎn)，系統(tǒng)掌握財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，本課程聚焦企業(yè)財(cái)務(wù)核心環(huán)節(jié)，從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別到工具應(yīng)用，結(jié)合真實(shí)案例拆解關(guān)鍵方法，助力管理者提升財(cái)務(wù)決策科學(xué)性，保障企業(yè)財(cái)務(wù)健康與可持續(xù)發(fā)展。

培訓(xùn)對(duì)象：

企業(yè)中高層管理人員

各個(gè)業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人

財(cái)務(wù)分析人員、資金管理專員、項(xiàng)目投資決策者

課程大綱：

一、企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管控

1.什么是企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的類型及產(chǎn)生環(huán)節(jié)

a)利率對(duì)企業(yè)資金使用和風(fēng)險(xiǎn)的影響

b)長(zhǎng)期投資決策中的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控

c)日常運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的盈利和現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)

銷(xiāo)售和采購(gòu)價(jià)格的變化給企業(yè)的盈利帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險(xiǎn)

高存貨帶來(lái)的資金風(fēng)險(xiǎn)

平衡高財(cái)務(wù)杠桿給企業(yè)帶來(lái)的收益和風(fēng)險(xiǎn)

二、中長(zhǎng)期投資決策時(shí)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控

1.中長(zhǎng)期投資的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)

2.中長(zhǎng)期投資決策的分析方法

3.常用的4個(gè)評(píng)價(jià)指標(biāo)及其含義（凈現(xiàn)值、折現(xiàn)率、投資回收期、內(nèi)含報(bào)酬率）

4.案例分析：這個(gè)項(xiàng)目值不值得投？

三、營(yíng)運(yùn)資本分析 – 有效控制資金的使用效率和風(fēng)險(xiǎn)

1.企業(yè)資金的占用和來(lái)源分析

a)企業(yè)的各項(xiàng)資金占用是如何反映在資產(chǎn)負(fù)債表上的

b)購(gòu)買(mǎi)或形成企業(yè)資產(chǎn)的資金到底是從哪里來(lái)的？有沒(méi)有成本？

2.營(yíng)運(yùn)資本的分析及應(yīng)用

a)什么是企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資本？

b)如何快速計(jì)算企業(yè)的營(yíng)運(yùn)資本

c)實(shí)用有效的營(yíng)運(yùn)資本分析方法

3.資金周轉(zhuǎn)危機(jī)

a)五種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)的類型

b)各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)產(chǎn)生的原因

c)提前預(yù)防和解決各種資金周轉(zhuǎn)危機(jī)

4.案例討論：該企業(yè)是怎么逐步走向資金鏈斷裂的、有沒(méi)有辦法避免

四、財(cái)務(wù)比率分析 – 分析及改善企業(yè)的經(jīng)營(yíng)效率

1.財(cái)務(wù)比率分析：解讀投資回報(bào)的工具

a)增強(qiáng)盈利能力：毛利率 、凈利率、總資產(chǎn)回報(bào)率、凈資產(chǎn)回報(bào)率

b)提升資產(chǎn)使用效率：應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率、總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

c)優(yōu)化企業(yè)的資本結(jié)構(gòu)：資產(chǎn)負(fù)債率 、財(cái)務(wù)杠桿

2.財(cái)務(wù)比率金字塔：怎樣產(chǎn)生理想的投資回報(bào)

a)利潤(rùn)回報(bào)：少花錢(qián)，多賺錢(qián)！

b)加速周轉(zhuǎn)：少占用錢(qián)，多收錢(qián)！

c)優(yōu)化結(jié)構(gòu)：用別人的錢(qián)來(lái)賺錢(qián)！

3.案例分析：不同的行業(yè)、不同的公司是如何提高股東投資回報(bào)的

4.思考：滿足什么條件才可以更多地使用財(cái)務(wù)杠桿

5.重點(diǎn)分析

a)加快存貨的周轉(zhuǎn)

高存貨給公司帶來(lái)的好處和弊端

分別降低原材料、在制品、產(chǎn)成品的存貨水平的思路

b)減少應(yīng)收賬款的信用風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)收賬款給公司帶來(lái)的潛在風(fēng)險(xiǎn)

應(yīng)收賬款的事前、事中、事后的管理措施

五、現(xiàn)金流量表分析 – 資金鏈風(fēng)險(xiǎn)控制

1.思考：企業(yè)的利潤(rùn)和現(xiàn)金哪個(gè)更重要？

2.案例分析：為什么該公司虧損越來(lái)越嚴(yán)重，但公司的現(xiàn)金卻越來(lái)越多？

3.現(xiàn)金流量表的原理

4.現(xiàn)金流量表的直接法和間接法的各自優(yōu)缺點(diǎn)

5.如何從現(xiàn)金流量表中分析出企業(yè)的資金鏈風(fēng)險(xiǎn)

馮老師

資深財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)師。

二十多年的企業(yè)財(cái)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)，具有扎實(shí)的專業(yè)功底和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

十多年的財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，將自己的專業(yè)知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與大家分享。

SAP等ERP軟件的財(cái)務(wù)和控制模塊的專業(yè)級(jí)用戶，具備實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

資歷資質(zhì)

曾就職于美標(biāo)潔具、圣戈班集團(tuán)、施耐德電氣等世界500強(qiáng)公司，歷任財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等職。

曾在知名的專業(yè)財(cái)務(wù)培訓(xùn)和咨詢公司工作，具有講授非財(cái)、預(yù)算、財(cái)務(wù)分析、成本管理、辦公工具運(yùn)用（EXCEL、PPT、AI等）等課程的豐富經(jīng)驗(yàn)。

主要課程

《非財(cái)務(wù)經(jīng)理的財(cái)務(wù)管理》、《中高層管理者的財(cái)務(wù)思維》、《財(cái)務(wù)報(bào)表的解讀及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》、《企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和控制》、《企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析訓(xùn)練營(yíng)》、《全面預(yù)算管理及控制》、《全價(jià)值鏈的成本管控》、《企業(yè)現(xiàn)金流及營(yíng)運(yùn)資本管理》、《運(yùn)用Excel和PPT高效分析和展示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)》、《運(yùn)用AI提升工作效率》

部分受訓(xùn)單位

大眾汽車(chē)、上汽集團(tuán)、百度、中海石油、秦山核電站、雅培醫(yī)療、大冢、中國(guó)銀聯(lián)、平安資產(chǎn)、百威、光明乳業(yè)、耐克、森馬、金地集團(tuán)、海航旅業(yè)、佳通輪胎、廣西玉柴……等。

授課與咨詢風(fēng)格

馮老師一直致力于財(cái)務(wù)知識(shí)的總結(jié)和傳播，在非財(cái)、預(yù)算、成本、經(jīng)營(yíng)分析、辦公工具（EXCEL、PPT、AI等工具）等多個(gè)方面有很高的理論水平和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；其培訓(xùn)是多年來(lái)不斷學(xué)習(xí)和提煉的智慧凝結(jié)，在教學(xué)過(guò)程中，精心設(shè)計(jì)了大量的案例，用形象通俗的語(yǔ)言來(lái)闡明相對(duì)枯燥的概念和理論，內(nèi)容扎實(shí)，形式活潑，深受學(xué)員喜愛(ài)。

工作經(jīng)歷

資深培訓(xùn)講師/咨詢顧問(wèn)

上施耐德低壓電器有限公司，財(cái)務(wù)總監(jiān)

上海美標(biāo)潔具有限公司，財(cái)務(wù)經(jīng)理

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在線報(bào)名：企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與控制(上海)