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培訓主題

當前，互聯(lián)網(wǎng)正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關注問題。以商業(yè)銀行為代表的金融機構在客戶畫像、客戶營銷和風險防范中，如何有效利用和運營大數(shù)據(jù)，成為經(jīng)營者和監(jiān)管者的重點思考。

在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)應用如火如荼的背景下，傳統(tǒng)金融機構正面臨著轉型的極大競爭壓力、人員流動率日趨上升、金融產(chǎn)品與服務同質(zhì)化問題，以及經(jīng)營過程中不斷出現(xiàn)的金融風險、經(jīng)營違規(guī)等問題，如何使大數(shù)據(jù)成為商業(yè)銀行的有效分析工具和運營工具，是商業(yè)銀行當前的重大課題。

本培訓以互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像與征信（產(chǎn)品畫像、客戶畫像；客戶征信）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)風控（風險管控與金融欺詐防范等）和大數(shù)據(jù)運營（數(shù)據(jù)產(chǎn)生或數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)轉化和數(shù)據(jù)輸出）等視角，為金融機構及從業(yè)人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、營銷意識、運營意識和風險防范意識，以期為金融機構在互聯(lián)網(wǎng)金融時代下全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉型發(fā)展提供重要參考。

課程大綱

1. 大數(shù)據(jù)認知及其技術與應用

大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實質(zhì)

大數(shù)據(jù)的特征

大數(shù)據(jù)主要技術

大數(shù)據(jù)主要應用

大數(shù)據(jù)發(fā)展與未來

2. 金融大數(shù)據(jù)認知及其應用

金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生與類型

大數(shù)據(jù)在金融領域的應用

金融大數(shù)據(jù)發(fā)展十大趨勢

3. 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)認知及其應用

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)類型

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢與劣勢

國際先進銀行與國內(nèi)銀行的大數(shù)據(jù)應用

商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用場景

應用案例解析：

加拿大 TD 銀行

中國銀行 5G 智能+生活館銀行

建設銀行 5G 銀行

4. 基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像與營銷

基于大數(shù)據(jù)的客戶畫像流程

基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品畫像流程

客戶與產(chǎn)品的映射流程

基于大數(shù)據(jù)的客戶營銷與精準營銷

應用案例解析：

京東金融－京東白條+金條+金庫

招商銀行－摩羯智投

5. 基于大數(shù)據(jù)的客戶征信分析

征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

征信大數(shù)據(jù)采集平臺

小微金融信用評估平臺

征信中的內(nèi)外數(shù)據(jù)應用

應用案例解析：

阿里巴巴－阿里小貸+芝麻信用

微眾銀行－微粒貸

京東金融－小白信用

6. 基于大數(shù)據(jù)的銀行風險預警

風險預警模型與指標

風險預警應用

銀行網(wǎng)銷產(chǎn)品的風險管控

應用案例解析：

阿里巴巴－阿里小貸風控模型

上海銀行－魔鏡系統(tǒng)

7. 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)運營

大數(shù)據(jù)運營流程

大數(shù)據(jù)運營關聯(lián)部門

大數(shù)據(jù)運營過程中的協(xié)作

大數(shù)據(jù)運營如何創(chuàng)造價值

應用案例解析：

平安銀行－運營體系

農(nóng)業(yè)銀行－運營管理體系

梁老師

梁力軍老師簡介

梁力軍，管理學博士、工商管理雙博士后，現(xiàn)北京信息科技大學信管學院副教授、碩士生導師。北京市課程思政教學名師、北京信息科技大學教學名師。兼華北電力大學經(jīng)濟管理學院專碩校外導師、河北大學管理學院學碩校外導師。

1.資歷簡介/CURRICULUM VITAE

銀行從業(yè)十余年，具有豐富的銀行實踐實戰(zhàn)與工作經(jīng)驗

原國際知名公司IBM高級風險管理咨詢師

原加拿大Algorithmics（奧格）首席風險咨詢師

原東南融通系統(tǒng)工程有限公司風險管理部總經(jīng)理

原財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理

2.專業(yè)資格/PROFESSIONAL QUALIFICATION

CTP（國際財資管理師）

工信部互聯(lián)網(wǎng)金融高級管理師

國際區(qū)塊鏈創(chuàng)新應用聯(lián)盟專家委員會理事

亞洲區(qū)塊鏈產(chǎn)業(yè)研究院學術專家委員會委員

中國企業(yè)財務管理協(xié)會專家

北京審計學會專業(yè)委員會電子數(shù)據(jù)專委會委員

北京市網(wǎng)絡法學研究會理事

北京城市管理學會專家會員

大成方略納稅人俱樂部授課專家

美國管理協(xié)會（AMA）、國際金融理財標準委員會（FPSB）、北京當代金融培訓有限公司、北郵在線互聯(lián)網(wǎng)金融風險教育學院等機構授課專家

國家審計署計算機審計培訓中級班“會計信息系統(tǒng)、ERP與審計”專任教師

浦發(fā)銀行總行高級業(yè)務人員晉升考試題設計專家（操作風險與貸后管理）

2014年中國金融理財師大賽評委、2014年香港財務策劃師年會大陸特邀演講嘉賓、2017年中國理財師專業(yè)大賽評委。

3.職業(yè)經(jīng)歷/CAREER EXPERIENCE

銀行工作經(jīng)歷：1998年7月至2007年9月，曾在河北銀行車站支行、以及華夏銀行石家莊分行信息技術部、會計部、個人金融部、建設北大街支行從業(yè)10年；2009年5月至10月曾在北京農(nóng)村商業(yè)銀行總行發(fā)展與營銷部掛職副總經(jīng)理。具有豐富的銀行實務工作經(jīng)驗和管理經(jīng)驗。

IT企業(yè)經(jīng)歷：2010年6月至2014年1月，曾在IBM公司（GBS、SWG）、AlgorithMics（奧格）公司、東南融通系統(tǒng)工程有限公司等國際和國內(nèi)知名公司從業(yè)5年。具有豐富的IT項目實施和風險管控咨詢實施、項目管理經(jīng)驗。

培訓公司經(jīng)歷：2014年2月至2015年5月，曾在北京當代金融培訓有限公司擔任財蘊天下有限責任公司總經(jīng)理、理財資訊總部總經(jīng)理、金融研究院風險管理研究總監(jiān)等職。具有豐富的互聯(lián)網(wǎng)金融風險、風險管控、金融理財培訓經(jīng)驗。

高校經(jīng)歷：2015年9月進入北京信息科技大學信息管理學院，現(xiàn)任副教授、碩士生導師，計算機審計系主任。授課與研究方向：審計實務與案例分析、內(nèi)部審計、稅法、管理會計、會計信息系統(tǒng)與審計等。著有《金融科技概論》《互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計：新科技－新金融－新審計》《會計信息系統(tǒng)、ERP基礎與審計》《商業(yè)銀行核心競爭力影響因素與提升機制研究》《商業(yè)銀行操作風險管控能力研究：評價與提升機制研究》《行為審計學》等專著或教材，發(fā)表學術論文40余篇。

4.授課風格/TEACHING STYLE

授課風格務實和富有感染力，能將復雜的金融理論、現(xiàn)代技術以淺顯易懂的方式、結合金融實際進行講解，講座邏輯性和條理性強、講座內(nèi)容具有準確的關注點定位；每次培訓和講座，均受到了參訓人員的廣泛好評和充分認可。

5.主講課程/COURSES TAUGHT

(1)金融科技應用類課程

《人工智能－智能時代的金融裂變與未來金融》

《開放銀行：銀行業(yè)態(tài)與模式的重構革命》

《人工智能技術發(fā)展及金融應用》

《區(qū)塊鏈技術與數(shù)字貨幣在金融場景中的應用》

《大數(shù)據(jù)時代下金融風險評估與風控手段》

《大數(shù)據(jù)之畫像與精準營銷》

《大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用》

《信用卡之大數(shù)據(jù)營銷與產(chǎn)品創(chuàng)新》

《數(shù)字時代下商業(yè)銀行線上產(chǎn)品創(chuàng)新設計、營銷管理與風險管控》

(2)銀行數(shù)字轉型類課程

《數(shù)據(jù)時代下的商業(yè)銀行應對與變革》

《銀行的演進、發(fā)展與未來》

《銀行4.0－數(shù)字金融與智能金融的到來》

《銀行的未來與未來的銀行：數(shù)字化銀行》

《零售金融與場景化數(shù)字營銷》

《新時代商業(yè)銀行戰(zhàn)略變革與轉型發(fā)展致勝之道》

《新常態(tài)下城商銀行轉型發(fā)展與應變之道》

《個人金融信息安全保護及風險防控》

(3)風險管理類課程

《互聯(lián)網(wǎng)金融風險的發(fā)展及其風險管控》

《商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融風險創(chuàng)新之路》

《商業(yè)銀行運營管理數(shù)字化轉型與風險管控策略解析》

《商業(yè)銀行金融風險管控》

(4)資金管理與支付類課程

《新常態(tài)與新生態(tài)下汽車金融之新發(fā)展與新突破》

《企業(yè)營運資金管理》

《資金智能化管理實務》

《企業(yè)供應鏈金融實務案例解析》

《企業(yè)新金融與財資管理》

《數(shù)字時代下的供應鏈與供應鏈金融發(fā)展》

《跨境支付的前沿技術應用及風險管控》

(5)審計實務類課程

《信息科技風險管理與IT審計》

《互聯(lián)網(wǎng)+時代下的數(shù)據(jù)應用與審計發(fā)展》

《現(xiàn)代金融審計與互聯(lián)網(wǎng)金融風險審計》

《信息技術與大數(shù)據(jù)審計》

《舞弊的蛛絲馬跡：舞弊內(nèi)審實案精粹》

《舞弊審計實務與案例分析》

《財務報表舞弊偵測及審計》

6.授課服務機構/TEACHING EXPERIENCE

近年來為國內(nèi)政府機構、金融機構、商業(yè)銀行等高級管理人員、專業(yè)人員、理財師，以及企業(yè)家、高校師生等進行了金融科技、零售金融、供應鏈金融、大數(shù)據(jù)金融、風險管控、金融審計與金融理財?shù)确矫娴挠懻摷笆谡n數(shù)百場，參訓人數(shù)達數(shù)萬人。

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